共働き子育て家庭の2023年投資運用成績【インデックス・米国ＥＴＦ】

こんにちは。ゆとり（@yutolog_net）です。
このブログでは、ゆとり世代で共働き家庭の夫が節約・貯金・投資で家計管理しながら日々の生活を綴っています。

この記事では、共働きで子供１人の３人暮らし家庭である我が家の令和5（2023）年の投資運用成績を公開します！

我が家では、インデックス投資信託と米国ETFを積み立てており、たまに別の株やJ-REIT等をスポット購入しています。
令和5（2023）年は日本も含めて、世界的に株価が好調の年でした。

ここでは、我が家の2023年の投資成績結果をありのままに書いていきます。

2023年の投資金額と年間利回り
- 円建て内訳
- 外資建て内訳
2023年の投資資産合計残高とポートフォリオ
- 投資種類別資産推移と2023年投資資産残高
- 2023年の我が家の投資ポートフォリオ
まとめ

2023年の投資金額と年間利回り

2023年12月末時点の投資金額と年間利回りは次のとおりです。

1ドル＝141.03円（2023年12月31日時点）で計算
※利回りがプラスになったものは青字で、マイナスになったものは赤字で表示しています。

2023年購入総額：2,162,553円（年間利回り28.59％）
＜内訳＞
円建て1,335,835円（年間利回り32.73％）
外資建て826,718円（年間利回り20.06％）

2023年譲渡損益：0円（購入後、売った銘柄はありません）

2023年配当金：62,390円
＜内訳＞
円建て22,332円
外資建て40,058円

円建て内訳

円建てでは、投資信託、国内REIT(Jリート)を購入しています。

購入総額は1,335,835円で、2023年末の残高は6,764,107円でした。
年間利回りは32.73％です。

具体的な内訳は次のとおりです。

投資信託

対象証券名	2023年購入金額（円）	2023年末残高	2022年末残高	年間利回り
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)/再投資型	220,000	1,356,987	822,123	33.78%
ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド	240,000	1,391,859	833,297	33.42%
ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド	206,130	617,885	284,076	32.98%
楽天レバレッジNASDAQ-100(レバナス)/再投資型	176,036	526,796	132,273	99.18%
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド/再投資型	159,996	1,029,997	643,113	31.38%
ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ全世界株式（オール・カントリー）	210,001	1,031,093	615,469	28.54%
楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド(楽天・Ｓ＆Ｐ５００)/再投資型	20,000	20,138	0	1.38%
楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド(楽天・オールカントリー)/再投資型	16,667	16,813	0	1.75%
iFreeレバレッジ NASDAQ100/再投資型	0	109,549	51,837	111.33%
投資信託の合計	1,248,830	6,101,117	3,382,188	36.69%

投資信託では、夫婦合計で月に10万円分の積立てを行っており、その金額が購入分です。また、余剰資金でスポット購入した分も含め、円建てで購入した分のほとんどは投資信託となっています。

ゆとり

2023年は全ての投資信託の価格が上昇しました。2022年が全体的にマイナスとなっていたのでその反動もあってのことと推測しますが、予想以上の上昇幅になりました。

日本個別株

対象証券名	2023年購入金額（円）	2023年末残高	2022年末残高	年間利回り
ソフトバンク	0	351,900	300,000	17.30%
ヤマダホールディングス	0	43,840	47,700	-8.09%
クックパッド	0	11,800	18,500	-36.22%
日本個別株の合計	0	407,540	366,200	11.29%

日本個別株は、元々保有していた株式をそのまま保有する形で、追加購入、売却ともにしていません。

クックパッドの株価の低下が気になりますが、保有しているのはいずれも優待や配当目的なので、よほどのことがない限りこのまま保有する予定です。

国内REIT

対象証券名	2023年購入金額（円）	2023年末残高	2022年末残高	年間利回り
Ｉシェアーズ・コアＪリート	9,265	84,105	78,080	-3.92%
ＮＦＪ－ＲＥＩＴ	58,950	78,020	20,375	-2.62%
IF東証EIT(大和東証REIT)	18,790	93,325	78,000	-3.96%
国内REITの合計	87,005	255,450	176,455	-3.64%

国内REITは、2022年よりもマイナス幅は改善したものの、2023年も年間利回りはマイナスでした。。。
コロナ禍が落ち着き、上昇すると見込んでスポット購入したのですが、見事にやられています😂

国内REITについても日本個別株と同様、配当目当てなので、暫くホールドするつもりです。

円建て配当金

対象証券名	配当金額（円）
ソフトバンク	13,706
IF東証EIT(大和東証REIT)	2,654
Ｉシェアーズ・コア　Ｊリート	2,621
ＮＦＪ−ＲＥＩＴ	2394
ヤマダホールディングス	957
配当金の合計	22,332

外資建て内訳

外資建てでは、いずれも米ドル建てで継続的に米国ETFを購入しています。2024年から新NISAが始まることを見据え、年末に一時積み立てを中止しました。

購入総額は826,718円で、2023年末の残高は3,097,344円でした。
年間利回りは20.06％です。

※いずれも米国ドルで保有しているため、円にした金額はあくまで参考値です。

具体的な内訳は次のとおりです。

米国ETF

対象証券名	2023年購入金額(ドル)	2023年購入金額(円)	2023年末残高	2022年末残高	年間利回り
バンガード S&P 500 ETF VOO / NYSE ARCA	3,922	553,120	2,099,514	1,162,388	26.69%
バンガード米国高配当株式ETF VYM / NYSE ARCA	966	136,235	520,777	351,202	7.95%
iシェアーズコア米国総合債券市場 ETF AGG / NYSE ARCA	974	137,363	477,053	308,592	8.24%
購入合計	5,862	826,718	3,097,344	1,822,182	20.06%

米国ETFは、株式対象が2つと債券対象が1つの合計3つのETFを積み立てています。
2023年は米国株式市場がすこぶる好調だったことと円安もあり、全てプラスとなりました。

外資建て配当金

対象証券名	配当金額(ドル)	配当金額(円)
バンガード S&P 500 ETF VOO / NYSE ARCA	139.08	19,614
バンガード米国高配当株式ETF VYM / NYSE ARCA	76.92	10,848
iシェアーズコア米国総合債券市場 ETF AGG / NYSE ARCA	68.04	9,596
配当金の合計	284	40,058

2023年の投資資産合計残高とポートフォリオ

投資種類別資産推移と2023年投資資産残高

2023年投資資産残高：9,861,451円
含み損益：+2,335,103円（2022年比+1,951,873円）
＜内訳＞
投資信託+1,794,871円（2022年比+1,470,099円）
国内株式+63,865円（2022年比+41,340円）
国内REIT－6,514円（2022年比－8,010円）
外国株式+482,881円（2022年比+448,444円）